2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题为大家整理好了，平时打牢基础，考试时正常发挥，祝大家都能顺利通关!
1、下列关于债券票面价值的说法中，正确的是（）。【单选题】
A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B.票面金额定得较小，发行成本也就较小
C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
正确答案:D
答案解析:选项D说法正确：在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额（选项A错误）；票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高（选项B错误）；票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与（选项C错误）。
2、（）是防范资产价格变化、借款人信用状况恶化、经济行为过程中的操作错误，甚至是自然灾害、意外事故等可能给经济主体带来损失的金融市场功能。【单选题】
A.价格发现
B.资金融通
C.风险管理
D.降低搜寻成本和信息成本
正确答案:C
答案解析:选项C正确：资产价格变化、借款人信用状况恶化、经济行为过程中的操作错误，甚至是自然灾害、意外事故等都可能给经济主体带来损失，金融市场通过风险管理来防范以上风险。
3、远期交易从成交日到结算日期限由交易双方确定，交易实行（）。【单选题】
A.净价交易，净价结算
B.全价交易，净价结算
C.全价交易，全价结算
D.净价交易，全价结算
正确答案:D
答案解析:选项D正确：远期交易从成交日到结算日期限由交易双方确定，但最长不得超过365天，交易实行净价交易，全价结算。
4、货币互换最简单的形式是将一种货币的本金和固定利息与几乎等价的另一种货币的本金和固定利息进行交换。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:货币互换最简单的形式是将一种货币的本金和固定利息与几乎等价的另一种货币的本金和固定利息进行交换。
5、从投资者的角度来看，资产证券化的好处体现在（）方面。【多选题】
A.提供多样化的投资品种
B.提供更多的合规投资
C.实现低成本投资
D.降低资本要求，扩大投资规模
正确答案:A、B、D
答案解析:选项ABD正确：资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，短短三十余年的时间里，得到快速发展。从某种意义上说，证券化已经成为当今全球金融发展的潮流之一。资产证券化之所以取得如此迅速的发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方（尤其是发起人和投资者）带来好处。从投资者的角度看：（1）提供多样化的投资品种；（2）提供更多的合规投资；（3）降低资本要求，扩大投资规模。
6、股票市场的发行人为（）。【单选题】
A.无限责任公司
B.股权两合公司
C.股份有限公司
D.有限责任公司
正确答案:C
答案解析:选项C正确：股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。只有股份有限公司才能发行股票。因此，股票市场的发行人为股份有限公司。
7、中国证券业协会负责证券登记结算公司的设立审批。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准。
8、债券票面的基本要素有（）。【多选题】
A.债券发行者名称
B.债券的票面利率
C.债券到期期限
D.债券承销者名称
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确：债券票面的基本要素有债券的面值、债券的到期期限（C正确）、债券的票面利率（B正确）和债券发行者名称（A正确）等。
9、财政部代理发行地方政府债券，面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式，招标标的为利率，全场最高中标利率为当期地方债票面利率，各中标承销团成员按面值承销。【判断题】
A.正确
B. 错误
正确答案:A
答案解析:财政部代理发行地方政府债券，通过全国银行间债券市场和证券交易所债券市场面向社会各类投资者发行。地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式，招标标的为利率，全场最高中标利率为当期地方债票面利率，各中标承销团成员按面值承销。
10、直接融资对金融市场的影响有（）。【多选题】
A.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况
B.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配
C.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用
D.提高直接融资比例可以平衡金融体系结构
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确：直接融资对金融市场的影响包括：（1）直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济平稳运行；（2）直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配；（3）通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。
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